銀保監(jiān)會(huì)近日制定《理財(cái)公司內(nèi)部控制管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）?！掇k法》堅(jiān)持行業(yè)對(duì)標(biāo)，推動(dòng)同類資管業(yè)務(wù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，建立健全內(nèi)控合規(guī)管理體系，強(qiáng)化理財(cái)業(yè)務(wù)賬戶管理，設(shè)立首席合規(guī)官，負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。明確理財(cái)公司進(jìn)一步強(qiáng)化信息披露，建立人員信息登記和公示制度。
《辦法》要求理財(cái)公司對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系，并至少每年進(jìn)行一次全面評(píng)估。加強(qiáng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)和存續(xù)期管理，強(qiáng)化理財(cái)業(yè)務(wù)賬戶管理。每只理財(cái)產(chǎn)品分別設(shè)置投資賬戶?！掇k法》還要求理財(cái)公司進(jìn)一步強(qiáng)化信息披露，建立人員信息登記和公示制度，明確投資人員、交易人員名單。在理財(cái)公司官方網(wǎng)站或者中國(guó)理財(cái)網(wǎng)等行業(yè)統(tǒng)一渠道公示投資人員任職信息、關(guān)聯(lián)交易信息、托管機(jī)構(gòu)信息等。同時(shí)要求完善個(gè)人信息保護(hù)。
截至目前，30家理財(cái)公司獲批籌建，28家已經(jīng)開(kāi)業(yè)。截至2022年6月末，銀行及理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品合計(jì)余額29.1萬(wàn)億元。其中，理財(cái)公司產(chǎn)品余額19.1萬(wàn)億元。
